35 歲的 Andrea Pien 是美國的百萬富翁之一。她不打算生孩子，沒有為下一代累積財富的需要，在理財規劃上另有明確目標 —— 將財富投資於促進人類福祉和經濟公平的企業，而非一味追求利潤，希望藉此將金融權力重新分配到工人階級，改變現時由少數有錢人控制大部分資本的經濟體系。金融業界稱之為「反資本主義」或「變革性」投資。
金融業內人士指，近年人們對這種投資策略的興趣不斷上升，部分歸因於 2020 年的種族平權運動，及疫症大流行下揭示的種族與財富不公現象；加上未來 25 年，美國嬰兒潮一代將把約 68 萬億美元傳給其下一代，預料這筆美國史上最大的財富轉移，將更集中在一小撮人手上。
「需要財務顧問的社會主義者，比奉行社會主義的財務顧問要多得多。」財務諮詢公司 Values Added Financial 創辦人 Zach Teutsch 接受 Vox 訪問時笑說。社會責任投資的概念早於數個世紀前出現，但至今對「社會責任」仍缺乏客觀清晰定義；而這個光譜上，包括了「轉型投資」，由美國一班富二代組成的非牟利組織「資源世代」（Resource Generation）推動，旨將現時的「榨取型經濟」改變成「再生經濟」體系。
光譜上更激進的一端，有像 Chordata Capital 這樣的公司，其客戶不望回報，有些甚至計劃在 20 年內花光個人財富。公司建議客戶投資工人合作社，這類企業由工人擁有和攤分利潤，或由社區控制貸款基金，例如 Boston Ujima 計劃營運的貸款基金，會由工人階級成員投票，決定所屬社區哪些參與企業應獲得資金。
然而，這類新興投資者，往往會避開公開交易的股票，資產種類選擇有限，有違一向鼓勵分散投資以減低風險的投資原則。現行法律還要求，財務顧問要通過大銀行等保管人去管理客戶的投資，但這些保管人很多不會託管華爾街以外的投資，顧問在投資小型社區企業時，需做更多研究和文書工作。資源世代的資料顯示，目前只有不到 30 間合資格的投資公司，能提供非華爾街的投資選擇和變革投資策略。
隨著轉型投資不斷發展，強調它與其他類型的道德投資有何分別，將變得更為重要。2020 年，全球近 36% 的專業管理資產被歸類為社會責任投資，當中以環境、社會和公司治理（ESG）整合最受歡迎，有略高於 25 萬億美元的資產使用 ESG 整合；另外，還有 3,520 億美元用於社區投資，自 2016 年以來增加 42%，反映人們對各種另類投資策略的需求愈來愈強烈。
對於少數將繼承遺產的年輕美國富人來說，他們意識到自己的特權，以及世上各種不平等現象，產生愧疚而試圖作出改變。Pien 說：「我希望將來每個人都不再匱乏、能認同自己的身份，並與周圍的社區有所聯繫，不再被孤立。」
